2. Enquadramento - Fase do Mercado
Created Wednesday 21 May 2014 - Atualizado em 18/01/2016
ENQUADRAMENTO DA PROPOSTA DE MPE PELA ÁREA DE MERCADO
O enquadramento de propostas é realizado pelos técnicos que atuam na área de Mercado.
1º PASSO - Validar dados da empresa
- Verificar se E-mail e fone cadastrados estão corretos;
- Validar se Empresa está faturando há mais de 12 meses;
- Se a empresa macou opção que ainda "NÃO ESTÁ FATURANDO", verificar no menu ANEXOS CLIENTE se o plano de negócios foi incluido.
- Validar se o ramo de atuação da proponente é passível de apoio;
- Verificar se a finalidade do recurso realmente é para atividade que esteja contida em algum dos CNAEs da empresa ou é para uma atividade que a empresa pretende passar a explorar.
- Validar se Empresa está faturando há mais de 12 meses;
- Se a empresa macou opção que ainda "NÃO ESTÁ FATURANDO", verificar no menu ANEXOS CLIENTE se o plano de negócios foi incluido.
- Validar se o ramo de atuação da proponente é passível de apoio;
- Verificar se a finalidade do recurso realmente é para atividade que esteja contida em algum dos CNAEs da empresa ou é para uma atividade que a empresa pretende passar a explorar.
2º PASSO - Validar Parâmetros da Proposta
- Verificar se o faturamento informado corresponde à realidade. Caso haja valores muito arredondados validar com o cliente.
- Verificar se a descrição do projeto bate com os itens de financiamento.
- Verificar se os itens de financiamento correspondem às linhas que operacionalizamos.
- Verificar a opção de Garantia assinalada pelo cliente.
- Verificar se prazo e carência estão de acordo com as políticas das linhas que operacionalizamos.
- Verificar no menu ANEXOS CLIENTE quais documentos o cliente anexou à proposta.
- Verificar se a descrição do projeto bate com os itens de financiamento.
- Verificar se os itens de financiamento correspondem às linhas que operacionalizamos.
- Verificar a opção de Garantia assinalada pelo cliente.
- Verificar se prazo e carência estão de acordo com as políticas das linhas que operacionalizamos.
- Verificar no menu ANEXOS CLIENTE quais documentos o cliente anexou à proposta.
a) Comprovação de faturamento contábil dos últimos 24 meses.
b) Declaração de IRPF dos sócios quando garantia conter FGI.
c) Declaração de IRPF do avalista terceiro quando garantia conter Avalista.
3º PASSO - Entrar em contato com o cliente.
- Entrar em contato com o cliente para validar as informações dos passos acima.
- Explicar ao cliente as condições que ele terá para o financiamento proposto.
- Acessar a planilha RESPOSTAS SISTEMA para obter as mensagens padronizadas.
- Explicar ao cliente as condições que ele terá para o financiamento proposto.
- Acessar a planilha RESPOSTAS SISTEMA para obter as mensagens padronizadas.
4º PASSO - Resultado da Análise do Enquadramento
- Caso proposta precise retornar ao cliente para correção/complementação
- Orientar o cliente por telefone sobre os ajustes necessário.
- Obter na planilha de RESPOSTAS SISTEMA as mensagens padronizadas sobre os ajustes e copiá-las para o campo MENSAGENS e no LIVRETO de mensagens internas.
- Assinalar no campo ENQUADRAMENTO INICIAL qual a linha será escolhida para o cliente. Quando a proposta retornar do cliente este campo pode ser alterado para outra linha conforme necessidade.
- Clicar em RETORNAR À ETAPA ANTERIOR (FASE 1) para que a proposta retorne para a fase INICIADO CLIENTE.
- Obter na planilha de RESPOSTAS SISTEMA as mensagens padronizadas sobre os ajustes e copiá-las para o campo MENSAGENS e no LIVRETO de mensagens internas.
- Assinalar no campo ENQUADRAMENTO INICIAL qual a linha será escolhida para o cliente. Quando a proposta retornar do cliente este campo pode ser alterado para outra linha conforme necessidade.
- Clicar em RETORNAR À ETAPA ANTERIOR (FASE 1) para que a proposta retorne para a fase INICIADO CLIENTE.
- Caso a proposta seja enquadrada.
- Orientar o cliente por telefone sobre os ajustes necessário.
- Obter na planilha de RESPOSTAS SISTEMA as mensagens padronizadas sobre os ajustes e copiá-las para o campo MENSAGENS e no LIVRETO de mensagens internas.
- Assinalar no campo ENQUADRAMENTO INICIAL qual a linha será escolhida para o cliente.
- Clicar em AVANÇAR para que a proposta siga para a próxima etapa.
- Obter na planilha de RESPOSTAS SISTEMA as mensagens padronizadas sobre os ajustes e copiá-las para o campo MENSAGENS e no LIVRETO de mensagens internas.
- Assinalar no campo ENQUADRAMENTO INICIAL qual a linha será escolhida para o cliente.
- Clicar em AVANÇAR para que a proposta siga para a próxima etapa.
Backlinks: 3. Como solicitar financiamento pelo site